مع تعديل 7 يوليو 2024، أدخلت تركيا التزام ترخيص KVHS لبورصات العملات المشفرة؛ الامتثال المتعدد CMB + CBRT + MASAK.
شروط الترخيص (ملخص)
- الحد الأدنى لرأس المال هو 150 مليون ليرة تركية (500 مليون ليرة تركية لترخيص حفظ العملات المشفرة).
- حالة الشركة المساهمة.
- خبرة مالية + تقنية في المديرين.
- وحدة الرقابة الداخلية + إدارة المخاطر + الامتثال (MASAK).
- فصل أصول العميل.
- أمان النظام (ISO 27001 + المحفظة الباردة).
- صندوق السيولة وحماية العملاء.
عملية التقديم
<يكون>الامتثال لـ MASAK
- KYC (اعرف عميلك): رقم التعريف + العنوان.
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR).
- تقارير الأنشطة العادية (سنوية).
- تحليل عنوان المحفظة (تحليل السلسلة وما إلى ذلك).
- مراقبة قائمة العقوبات (الأمم المتحدة، مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، الاتحاد الأوروبي).
الأسئلة الشائعة
هل الترخيص مطلوب إذا كانت شركة صرف العملات الأجنبية تقدم خدمات في تركيا؟
إذا كانت تقوم بالتسويق بشكل نشط للعملاء الأتراك، فنعم، فهي تقع ضمن نطاق الولاية القضائية التركية بموجب مبدأ "الاتصال الفعال". تحذير CMB + خطر انسداد الوصول فقط في حالة وجود خدمة عالمية (موقع تركي، مضاعفة الليرة التركية، مكافأة BTC).
هل يمكننا الاستمرار في العمل دون الحصول على ترخيص؟
لا، تظل الأنظمة الأساسية التي يتم تطبيقها خلال الفترة الانتقالية تحت سيطرة CMB؛ وحتى لو استمرت العملية، فقد يتم تقييد قبول العملاء الجدد. في حالة رفض الترخيص، يكون الإغلاق التسلسلي إلزاميًا.
ما هي مدة الحصول على الترخيص؟
الفترة الانتقالية 2024-2025؛ يجب تطبيق المنصات الحالية. الطلب الجديد: 6-12 شهرًا.
هل يمكن للمستثمرين الأجانب أن يصبحوا شركاء في KVHS؟
نعم، ولكن 50%+ حصة أجنبية إضافية من عملية الموافقة على CMB + CBRT. يعد إشعار KEK (التحكم الإضافي في الكيان) إلزاميًا.
هل يخضع بروتوكول DeFi لهذه التراخيص؟
بروتوكول لامركزي بالكامل - غير واضح حاليًا؛ يتم اتباع مثال الاتحاد الأوروبي MiCA. إذا كان هناك "فريق إدارة"، فستتم مناقشة مسؤولية الترخيص باعتباره "الطرف المسيطر".
التشريعات ذات الصلة
- القانون رقم 6493 — الدفع والضمانات؛ إطار الامتثال لـ KVHS.
- 5549 SK — إعداد التقارير والامتثال للعملات المشفرة MASAK.
- BRSA 2021/30 — حظر استخدام العملات المشفرة في المدفوعات.
- بيان CMB بشأن العملات المشفرة — إصدارات العملات المشفرة (قيد المسودة).
- KVK + GVK — إطار فرض الضرائب على أرباح العملات المشفرة.