قطاع النقد الأجنبي/الذهب "عالي المخاطر" بالنسبة لـ MASAK؛ الرقابة الداخلية والإبلاغ عن خطأ 500K-3M TL عقوبة.
علامات عالية الخطورة
- معاملة نقدية لمرة واحدة بقيمة +500 ألف ليرة تركية.
- زيارات لأكثر من فرع في نفس اليوم.
- المصدر غير ملتزم بالإقرار.
الضوابط العملية
- اعرف عميلك: نسخة من هوية TR + بيان العنوان + المهنة.
- تقارير فورية بعد المعاملة (T+0).
- مسح قائمة العقوبات.
أسئلة متكررة
إذا قال العميل "لا أريد تحديد المصدر"؟
تم رفض المعاملة + إزالة STR.
يأتي نفس العميل كل يوم؛ هل هي مشكلة؟
حتى لو كان المبلغ صغيرا، فإن نمط STR هو السبب.
الحد النقدي لشراء الذهب/السبائك؟
التسجيل أعلى من 5 آلاف ليرة تركية؛ إقرار يتجاوز 75 ألف ليرة تركية.
التشريعات ذات الصلة
- القانون رقم 5549 بشأن منع غسل عائدات الجريمة المادة 19 — إجراء مؤقت لمدة 7 أيام في المعاملات المشبوهة.
- 5549 كورونا المادة 13 — الغرامات الإدارية (الشخص الملتزم، المدير، الموظف).
- المادة 282 من قانون العقوبات التركي — غسل عائدات الجريمة (3-7 سنوات + الأموال القضائية).
- المادة 128 من قانون CMK — مصادرة البضائع والحقوق؛ الموافقة على عقوبة السلام.
- لائحة تنفيذ SK رقم 5549 — الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR)، والإبلاغ عن الأنشطة المنتظمة.
إشعار قانوني: هذه المقالة لأغراض المعلومات العامة؛ مطلوب لقاء مع محام لقضية محددة.