يؤدي إهمال MaSAK في مؤسسات التكنولوجيا المالية إلى غرامة إدارية متوسطة تتراوح بين 1.5 مليون و5 مليون ليرة تركية.
الإغفالات الأكثر تكرارًا
- نموذج KYC مفقود (لا يوجد هاتف، التحقق من العنوان).
- أتمتة STR غير كافية؛ المراجعة اليدوية أكثر من 14 يومًا.
- فحص قائمة العقوبات (الأمم المتحدة، مكتب مراقبة الأصول الأجنبية) مفقود.
- وحدة الامتثال لشخص واحد.
مراكز السيطرة على BRSA
- تأخير الإبلاغ عن STR.
- سياسة قبول العملاء.
- الرقابة الداخلية وإعداد التقارير.
- شهادات تدريب MASAK.
أولوية الاستثمار المتناغم
- الأتمتة: نظام STR لمدة 5 دقائق لاتفاقية مستوى الخدمة (SLA).
- التدر��ب: شهادة MASAK السنوية لفريق العمليات بأكمله.
- التدقيق: تدقيق الامتثال الخارجي السنوي.
أسئلة متكررة
جاء تحذير BRSA؛ كيفية الرد؟
خطة العمل + التزام كتابي في غضون 30 يومًا.
هل يجب أن يتم الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة خلال 24 ساعة؟
بمجرد ملاحظة معاملة مشبوهة، "بدون تأخير" - أي 24 ساعة تقريبًا.
هل يمكن الاستعانة بمصادر خارجية لوحدة الرقابة الداخلية؟
نعم؛ ومع ذلك، فإن المسؤولية النهائية تقع على عاتق صاحب الترخيص.
التشريعات ذات الصلة
- القانون رقم 5549 بشأن منع غسل عائدات الجريمة المادة 19 — إجراء مؤقت لمدة 7 أيام في المعاملات المشبوهة.
- 5549 كورونا المادة 13 — الغرامات الإدارية (الشخص الملتزم، المدير، الموظف).
- المادة 282 من قانون العقوبات التركي — غسل عائدات الجريمة (3-7 سنوات + الأموال القضائية).
- المادة 128 من قانون CMK — مصادرة البضائع والحقوق؛ الموافقة على عقوبة السلام.
- لائحة تنفيذ SK رقم 5549 — الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR)، والإبلاغ عن الأنشطة المنتظمة.
إشعار قانوني: هذه المقالة لأغراض المعلومات العامة؛ مطلوب لقاء مع محام لقضية محددة.