التزامات القانون رقم 5549 (البنك، مؤسسة الدفع، التأمين، تبادل العملات المشفرة، الوساطة العقارية، وما إلى ذلك) ملزمة بتقديم إشعار STR (تقرير المعاملات المشبوهة) إلى رئاسة MASAK في غضون 10 أيام عمل. يؤدي عدم وجود إشعار إلى إنشاء مسؤولية جنائية شخصية للمدير ومسؤول الامتثال.
من المسؤول؟
5549 كورونا المادة 2 الملتزمون:
- البنوك، مؤسسات الدفع/النقود الإلكترونية، شركات التأمين.
- مقدمو خدمة الأصول المشفرة (KVHS).
- المؤسسات الوسيطة لسوق رأس المال، وشركات إدارة المحافظ.
- شركات الاستشارات العقارية (المعاملات فوق الحد).
- مستشارون جمركيون، كاتب عدل، محامٍ (في نطاق محدود)، مدقق حسابات مستقل.
- شركات البريد والشحن السريع.
اعرف عميلك، سلسلة المراقبة والتدريب
STR ليس نموذجًا مستقلاً؛ أمام:
<يكون>في حالة النقص، سيتحمل الملتزم + المدير المسؤولية الشخصية بموجب تدقيق MASAK.
هل مسؤول الالتزام ملزم للمدير؟
لا; يلتزم مسؤول الالتزام بتقديم التقرير إلى المدير؛ ومع ذلك، إذا قام المدير بحظر التقرير، تنشأ مسؤولية شخصية. في المحكمة، قد يتم اتهام المسؤول بسلسلة البريد الإلكتروني التي توضح أنه قام بحظر STR على الرغم من تحذيرات مسؤول الامتثال.
مبلغ الغرامة الإدارية؟
5549 كورونا المادة 13: تتغير من 30 ألف ليرة تركية إلى 4 ملايين ليرة تركية للكيان القانوني الملزم، ومن 5 آلاف ليرة تركية إلى 50 ألف ليرة تركية للمدير/الموظف (تحديث سنوي). وتتدرج العقوبة حسب نوع المخالفة وخطورتها.
علاقة المادة 282 من قانون العقوبات التركي بقضية غسيل الأموال؟
يمكن اعتبار عدم تقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة دليلاً على المشاركة في جريمة غسل الأموال. يجب على المدير تقديم مستندات العملية الداخلية (سجل التدريب، تقرير التدقيق السنوي، مخرجات KKB) لإثبات دفاع "لم أكن أعرف".
مجموعة الدفاع التي تحمي المدير
- سجلات تدريب MASAK السنوية (قائمة المشاركين، درجة الاختبار).
- خطاب تعيين مسؤول الامتثال + الالتزام بالاستقلالية.
- تقرير التدقيق الداخلي السنوي (مدقق عضو Big4 / TÜRMOB).
- تدفق STR: المشغل ← مراجعة الامتثال ← إشعار المشرف ← إشعار البريد الإلكتروني.
- جدول عتبة الأنماط المشبوهة (تحديث سنوي).
التشريعات ذات الصلة
- القانون رقم 5549 بشأن منع غسل عائدات الجريمة المادة 19 — إجراء مؤقت لمدة 7 أيام في المعاملات المشبوهة.
- 5549 كورونا المادة 13 — الغرامات الإدارية (الشخص الملتزم، المدير، الموظف).
- المادة 282 من قانون العقوبات التركي — غسل عائدات الجريمة (3-7 سنوات + الأموال القضائية).
- المادة 128 من قانون CMK — مصادرة البضائع والحقوق؛ الموافقة على عقوبة السلام.
- لائحة تنفيذ SK رقم 5549 — الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR)، والإبلاغ عن الأنشطة المنتظمة.