برنامج الامتثال MASAK لتبادل العملات المشفرة وKVHS: خارطة طريق ما بعد البيان

بالنسبة لمقدم خدمة الأصول المشفرة (KVHS)، يعد الامتثال لـ MASAK شرطًا أساسيًا لطلب الترخيص. 5 ركائز للبرنامج: مجموعة السياسات، KYC/KYB، المراقبة وقواعد السفر، التدريب، التدقيق الداخلي.

معايير طلب ترخيص KVHS

• الحد الأدنى لرأس المال وحوكمة الشركات واختبار القوة المالية لمرة واحدة.
• اختبار مدى ملاءمة المدير (سجل جنائي، سجل مالي).
• البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات (فصل المحفظة الباردة والساخنة والساخنة والتوقيع المتعدد والحد الأقصى للمحفظة الساخنة).
• برنامج الامتثال MASAK + تعيين مسؤول الامتثال.
• تدقيق مستقل، شهادة ISO 27001 / 27701.

الامتثال لقاعدة السفر (توصية FATF رقم 16)

بالنسبة لعمليات نقل العملات المشفرة التي تزيد قيمتها عن 1000 دولار أمريكي، يجب مشاركة معلومات الهوية والعنوان الخاصة بالمرسل والمستلم مع خدمات KVHS الأخرى. تطبيق تركيا:

• الاتصال بـ TRP (بروتوكول قواعد السفر) أو معيار مماثل (Sygna Bridge، OpenVASP، TRUST).
• الاستعلام عن القائمة البيضاء للعداد VASP.
• التحقق من المالك (اختبار ساتوشي، توقيع EIP-191) عند النقل إلى محفظة مستضافة ذاتيًا.

مصفوفة درجات مخاطر العملاء

<الجدول> العاملمنخفضمتوسطمرتفع الجغرافياتركيا، الاتحاد الأوروبي، الولايات المتحدة الأمريكيةدول أخرى في منظمة التعاون الاقتصادي والتنميةالقائمة الرمادية/السوداء لمجموعة العمل المالي نوع المعاملةالبيتكوين، بقعة الإيثريومالعملة المستقرة، التمويل اللامركزي غير المتسقالعملة الخاصة بالخصوصية (XMR، ZEC)، الخلاط المبلغ<5 ألف دولار أمريكي5 ألف - 50 ألف دولار أمريكي50 ألف دولار أمريكي+ معاملة واحدة PEP/عقوبةلا شيءمرتبط بالدرجة الثالثةمباشر

هل يؤثر حظر الدفع لعام 2021/30 على متطلبات الامتثال؟

لا. يحظر BRSA 2021/30 استخدام العملات المشفرة في المدفوعات فقط؛ خدمات KVHS (الشراء والبيع والتخزين) ليست محظورة. تستمر متطلبات الامتثال حتى SK 5549.

ماذا تفعل إذا فشلت قاعدة السفر؟

إذا كانت قاعدة السفر المعاكسة لـ VASP غير متوافقة، فأوقف النقل أو أعد توجيهها إلى محفظة مستضافة ذاتيًا (مع تحذير المستخدم). قم بالإبلاغ عن عمليات النقل التي تم تجاوزها إلى MASAK باعتبارها STR.

هل تُحدث الوساطة فرقًا بين مُصدر الأصول الافتراضية؟

نعم. تتطلب KVHS تراخيص مختلفة لأنواع الوسطاء والعملاء؛ يخضع الإصدار (جهة إصدار الرمز المميز) لتنظيم منفصل لمجلس أسواق المال.

ما هو معدل إجراء التدقيق الداخلي؟

يعتبر التدقيق الداخلي السنوي + التدقيق الخارجي المستقل كل سنتين هو الحد الأدنى؛ يوصى بإجراء تدقيق داخلي لمدة 6 أشهر في أسواق الأوراق المالية ذات المخاطر العالية.

هل يتم تطبيق امتثال KVHS على وسطاء الدفع غير التابعين لـ VASP؟

لا؛ يتم تقييم المنتج الذي تغير جانبه في إطار SC آخر. KVHS مخصص لمقدمي خدمات الأصول المشفرة فقط.

التشريعات ذات الصلة

• القانون رقم 5549 بشأن منع غسل عائدات الجريمة المادة 19 — إجراء مؤقت لمدة 7 أيام في المعاملات المشبوهة.
• 5549 كورونا المادة 13 — الغرامات الإدارية (الشخص الملتزم، المدير، الموظف).
• المادة 282 من قانون العقوبات التركي — غسل عائدات الجريمة (3-7 سنوات + الأموال القضائية).
• المادة 128 من قانون CMK — مصادرة البضائع والحقوق؛ الموافقة على عقوبة السلام.
• لائحة تنفيذ SK رقم 5549 — الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR)، والإبلاغ عن الأنشطة المنتظمة.