أكثر أنماط الهندسة الاجتماعية شيوعًا في السنوات الأخيرة؛ الأشخاص الذين يقدمون أنفسهم على أنهم شرطة، أو مدع عام، أو قاضٍ، أو خبير في MASAK، أو وحدة أمن مصرفية أو رئيس مكتب جرائم الإنترنت يصلون إلى الضحية عبر الهاتف ويوجهونهم بالقول "حسابك يخضع للتحقيق، وأموالك معرضة للخطر، وتحتاج إلى تحويلها إلى حساب آمن على الفور". يقوم الضحية بتحويل الأموال إلى رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) المقدم من المحتال عبر تحويل الأموال الإلكتروني/تحويل الأموال بمبالغ كبيرة في وقت قصير؛ ثم ينطفئ الهاتف.
في هذه المقالة، يتم تلخيص العملية القانونية للضحية التي تواجه مثل هذا السيناريو في إطار التشريع العام. تختلف شروط كل ملف؛ ولا يمكن الوعد بنتائج نهائية.
التوصيف القانوني
قد يقع الفعل ضمن نطاق TCK no. 5237 مادة 158/1-ل: الاحتيال من "من يقدم نفسه على أنه موظف عام أو موظف في بنك أو مؤسسة تأمين أو ائتمان، أو يقول إنه مرتبط بهذه المؤسسات والمنظمات". وقد تم تشديد نطاق العقوبة المنصوص عليها في التشريع لهذه الحالة المؤهلة بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يتم تطبيق البند 1-و من نفس المادة (استخدام أنظمة المعلومات/البنوك أو مؤسسات الائتمان كأدوات) معًا.
الساعات الأولى — إذا كانت الأموال لا تزال في الحساب المضاد
<يكون>ما يجب تضمينه في عريضة الشكوى الجنائية
- التسلسل الزمني للحدث (التاريخ، الساعة، الدقيقة)
- الرقم الذي أجرى المكالمة (إذا كان متاحًا) والاسم/اللقب الذي سمعته
- رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) حيث تم إجراء التحويل، ومعلومات اسم المستلم ولقبه (تظهر في إيصال البنك)
- المبلغ الذي قمت بتحويله وعدد المعاملات المنفصلة التي تم إرسالها من خلالها
- لقطات الشاشة للرسائل النصية القصيرة ورسائل الواتساب ومراسلات البريد الإلكتروني
- معلومات الهوية في حالة وجود شاهد
العلاجات القانونية للسداد
الاسترداد؛ يعتمد الأمر على سرعة الكشف، وما إذا كانت الأموال ستبقى في نفس الحساب، وما إذا كان صاحب رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) هو الضحية "مستأجر الحساب" أو الجاني، وما إذا كان MASAK / القضاء الجنائي يصدر قرارات ضبط السلام في الوقت المناسب. يوصى بتنفيذ المسارات التالية بالتوازي:
- طلب الحجز في المادة 128 من قانون الإجراءات الجنائية أمام مكتب النائب العام
- أمر قضائي أمام المحكمة المدنية المادة 389 من جلالة الملك محمد السادس
- إذا تم الكشف عن مرتكب الجريمة، دعوى تعويض الضرر ضمن نطاق المادة 49 من قانون الالتزامات التركي
- دعوى قضائية ضد البنك في محكمة المستهلك بسبب الانتهاك المزعوم لواجب الرعاية (عند الاقتضاء)
"لقد حدث لي أيضًا، ماذا علي أن أفعل؟" — إذا لم يتم تحويل الأموال بعد
إذا كنت تشك حتى أثناء إجراء المكالمة الهاتفية: قم بإنهاء المكالمة، واتصل بالبنك الخاص بك مباشرةً من الرقم الموجود على ظهر البطاقة، وأكد عبر 155 إذا كان "المدعي العام للشرطة" حقيقيًا. لن تطلب منك أي مؤسسة رسمية تحويل الأموال إلى حساب آخر
الأسئلة الشائعة
هل يمكن لمالك رقم IBAN الآخر أن يكون ضحية أيضًا؟
نعم; الشخص الذي وقع في فخ "تأجير الحساب" وتم استخدام حسابه مؤقتًا قد يشارك أيضًا في التحقيق كمشتبه به. يصبح التمييز بين الضحية والمشتبه به واضحًا مع تقدم التحقيق.
ماذا يحدث إذا تم تحويل الأموال إلى أكثر من حساب؟
عادةً ما يقوم المحتالون بتحويل الأموال بسرعة إلى أموال نقدية من 2-3 حسابات إلى بنك آخر أو بورصة عملات مشفرة أو ماكينة صراف آلي. مطلوب أمر مصادرة منفصل لكل حساب؛ إذا لم تكتمل العملية خلال ساعات في معظم الأوقات، ينخفض معدل التحصيل.
هل سيغطي التأمين الخاص بي ذلك؟
إن التأمين ضد "الاحتيال الإلكتروني" للحسابات الفردية أمر نادر الحدوث؛ تغطي معظم السياسات معاملات البطاقة غير المصرح بها ولكنها لا تدفع تكاليف تحويل الأموال الإلكتروني/التحويلات المالية الطوعية. افحص بعناية استثناء "الهندسة الاجتماعية" في نص سياستك.
الاستنتاج
الوقت هو العامل الحاسم في الاحتيال على أرقام الشرطة/المدعي العام/MASAK. الاعتراضات البنكية والشكاوى الجنائية والإجراءات الاحترازية وطلبات الحجز التي يتم تنفيذها بالتوازي في الساعات الأولى تزيد من احتمالية التحصيل؛ لكن النتيجة خاصة بالملف ولا يمكن ضمانها. من المستحسن أن تطلب دعمًا قانونيًا متخصصًا منذ بداية العملية.