Mit der Änderung vom 7. Juli 2024 führte Türkiye eine KVHS-Lizenzpflicht für Krypto-Börsen ein; CMB + CBRT + MASAK Mehrfachkonformität.
Lizenzbedingungen (Zusammenfassung)
- Das Mindestkapital beträgt 150 Mio. TL (500 Mio. TL für die Krypto-Verwahrungslizenz).
- Status einer Aktiengesellschaft.
- Finanz- und Technologieerfahrung in Managern.
- Interne Kontrolle + Risikomanagement + Compliance (MASAK)-Einheit.
- Trennung von Kundenvermögen.
- Systemsicherheit (ISO 27001 + Cold Wallet).
- Liquiditäts- und Kundenschutzfonds.
Bewerbungsprozess
MASAK-Konformität
- KYC (Know Your Customer): ID + Adresse.
- Meldung verdächtiger Transaktionen (STR).
- Regelmäßige Aktivitätsberichterstattung (jährlich).
- Wallet-Adressanalyse (Chainalysis etc.).
- Sanktionslistenüberwachung (UN, OFAC, EU).
Häufig gestellte Fragen
Ist eine Lizenz erforderlich, wenn eine ausländische Börse Dienstleistungen in der Türkei erbringt?
Wenn es aktiv an türkische Kunden vermarktet, fällt es mit der Doktrin der „effektiven Verbindung“ unter die türkische Gerichtsbarkeit. CMB-Warnung + Risiko einer Zugangssperre nur, wenn ein globaler Dienst vorhanden ist (türkische Website, doppelte türkische Lira, BTC-Bonus).
Können wir den Betrieb fortsetzen, ohne eine Lizenz zu erhalten?
Nein, Plattformen, die während des Übergangszeitraums gelten, bleiben unter der Kontrolle der CMB. Auch bei Fortführung des Betriebs kann es zu Einschränkungen bei der Aufnahme neuer Kunden kommen. Bei Ablehnung der Lizenz ist eine sequenzielle Schließung zwingend erforderlich.
Welchen Zeitraum gilt für den Erwerb einer Lizenz?
Übergangszeitraum 2024–2025; Bestehende Plattformen müssen sich bewerben. Neuantrag: 6-12 Monate.
Können ausländische Investoren Partner der KVHS werden?
Ja, aber mehr als 50 % Ausländer teilen sich den zusätzlichen CMB- und CBRT-Genehmigungsprozess. Die KEK-Benachrichtigung (Entity Added Control) ist obligatorisch.
Unterliegt das DeFi-Protokoll diesen Lizenzen?
Vollständig dezentralisiertes Protokoll – derzeit unklar; Dem Beispiel der EU-MiCA wird gefolgt. Liegt ein „Managing Team“ vor, wird die Lizenzhaftung als „Controlling Party“ diskutiert.
Einschlägige Gesetzgebung
- Gesetz Nr. 6493 – Zahlung und Sicherheiten; KVHS-Compliance-Framework.
- 5549 SK – MASAK-Krypto-Berichterstattung und -Compliance.
- BRSA 2021/30 – Verbot der Verwendung von Krypto bei Zahlungen.
- CMB Crypto Communiqué – Krypto-Emissionen (im Entwurfsprozess).
- KVK + GVK – Rahmen für die Besteuerung von Krypto-Einnahmen.