Entfernen der MASAK-Schwarzen Liste: Prozess und der richtige Weg

Es gibt zwei parallele Wege für den Kunden, der mit einer falschen STR: 5549 SK Art. 19 Einspruch + Nichtigkeitsklage beim Verwaltungsgericht auf die schwarze Liste gesetzt wird.

Einspruchsverfahren

• Einspruch gegen die 7-tägige einstweilige Verfügung beim Strafrichteramt des Friedens.
• Dokumentarischer Herkunftsnachweis (Rechnung, Vertrag, Swift).
• Gutachten eines Finanzberaters – entscheidend für die Verteidigung.

Verwaltungsgericht

• MASAK-Entscheidung ist eine Verwaltungsmaßnahme; Es kann eine Nichtigkeitsklage eingereicht werden.
• Dauer: 60 Tage ab Bekanntgabe der Entscheidung.
• Es können schnelle Maßnahmen beantragt werden (Aussetzung der Vollstreckung).

Kommunikationstaktiken der Bank

• Die Bank ist an die MASAK-Entscheidung gebunden; akzeptiert keine zusätzlichen Anfragen.
• Schriftliche Kommunikation mit dem Kundenbeziehungsmanager – Dokument zur Verteidigung.

Häufig gefragt

Wird das Konto sofort nach Aufhebung der Maßnahme freigegeben?

Wenn die Mitteilung über die Mahnentscheidung bei der Bank eintrifft, wird sie innerhalb von 24–48 Stunden bearbeitet.

Es liegt eine Blockade in mehr als einer Bank vor; alles gleichzeitig?

Ja; Die MASAK-Entscheidung wird allen Banken gleichzeitig mitgeteilt.

Wenn der Einspruch gegen die Maßnahme abgelehnt wird?

Weiter mit einer direkten Nichtigkeitsklage beim Verwaltungsgericht.

Einschlägige Gesetzgebung

• Gesetz Nr. 5549 zur Verhinderung der Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten, Artikel 19 – 7-tägige vorübergehende Maßnahme bei verdächtigen Transaktionen.
• 5549 SK Artikel 13 – Verwaltungsstrafen (Verpflichtete, Manager, Mitarbeiter).
• Türkisches Strafgesetzbuch Art. 282 – Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten (3–7 Jahre + Gerichtsgeld).
• CMK-Artikel 128 – Einziehung von Gütern und Rechten; Genehmigung der Friedensstrafe.
• 5549 SK-Durchführungsverordnung – Meldung verdächtiger Transaktionen (STR), regelmäßige Aktivitätsmeldung.