Devisen-/Goldsektor „hohes Risiko“ für MASAK; Interner Kontroll- und Berichtsfehler 500.000–3 Mio. TL Strafe.
Hochrisikozeichen
- Einmalige Bargeldtransaktion über 500.000 TL.
- Besuche in mehr als einer Filiale am selben Tag.
- Quelle, die nicht der Erklärung entspricht.
Praktische Bedienelemente
- KYC: TR-ID-Fotokopie + Adresserklärung + Beruf.
- Sofortige Meldung nach der Transaktion (T+0).
- Scannen der Sanktionsliste.
Häufig gefragt
Wenn der Kunde sagt: „Ich möchte die Quelle nicht angeben“?
Die Transaktion wird abgelehnt + STR wird entfernt.
Jeden Tag kommt derselbe Kunde; Ist es ein Problem?
Auch wenn die Menge gering ist, ist das Muster STR der Grund.
Bargeldlimit für Gold-/Barrenkauf?
Registrierung über 5.000 TL; Erklärung über 75.000 TL.
Einschlägige Gesetzgebung
- Gesetz Nr. 5549 zur Verhinderung der Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten, Artikel 19 – 7-tägige vorübergehende Maßnahme bei verdächtigen Transaktionen.
- 5549 SK Artikel 13 – Verwaltungsstrafen (Verpflichtete, Manager, Mitarbeiter).
- Türkisches Strafgesetzbuch Art. 282 – Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten (3–7 Jahre + Gerichtsgeld).
- CMK-Artikel 128 – Einziehung von Gütern und Rechten; Genehmigung der Friedensstrafe.
- 5549 SK-Durchführungsverordnung – Meldung verdächtiger Transaktionen (STR), regelmäßige Aktivitätsmeldung.
Rechtlicher Hinweis: Dieser Artikel dient allgemeinen Informationszwecken; Für einen konkreten Fall ist ein Gespräch mit einem Anwalt erforderlich.