Für Crypto Asset Service Provider (KVHS) ist die MASAK-Konformität eine Voraussetzung für die Beantragung einer Lizenz. 5 Säulen des Programms: Richtliniensatz, KYC/KYB, Überwachung und Reiseregeln, Schulung, internes Audit.
KVHS-Lizenzantragskriterien
- Mindestkapital, Corporate Governance und einmaliger Finanzkrafttest.
- Manager-Eignungstest (Vorstrafen, Finanzregister).
- IT-Infrastruktur (Kalt-Warm-Hot-Wallet-Trennung, Mehrfachsignatur, Hot-Wallet-Limit).
- MASAK-Compliance-Programm + Ernennung eines Compliance-Beauftragten.
- UNABHÄNGIGE Prüfung, ISO 27001 / 27701-Zertifizierung.
Einhaltung der Reiseregeln (FATF-Empfehlung 16)
Bei Kryptotransfers über 1.000 USD müssen die Identitäts- und Adressinformationen des Absenders + Empfängers mit den anderen KVHS geteilt werden. Türkei-Antrag:
- Verbindung mit TRP (Travel Rule Protocol) oder einem ähnlichen Standard (Sygna Bridge, OpenVASP, TRUST).
- Abfrage der Whitelist des Counter-VASP.
- Besitzerverifizierung (Satoshi-Test, EIP-191-Signatur) bei der Übertragung auf ein selbst gehostetes Wallet.
Kundenrisikobewertungsmatrix
Hat das Zahlungsverbot 2021/30 Auswirkungen auf die Compliance-Anforderung?
Nein. BRSA 2021/30 verbietet lediglich die Verwendung von Krypto bei Zahlungen; KVHS-Dienstleistungen (Kauf-Verkauf, Lagerung) sind nicht verboten. Die Compliance-Anforderungen werden durch SK 5549 fortgesetzt.
Was tun, wenn die Reiseregel fehlschlägt?
Wenn die entgegengesetzte VASP-Reiseregel nicht kompatibel ist, stoppen Sie die Übertragung oder leiten Sie sie an ein selbst gehostetes Wallet um (mit Benutzerwarnung). Melden Sie die Überschreitung des Schwellenwerts für Übertragungen an MASAK als STR.
Macht die Vermittlung einen Unterschied zwischen dem Emittenten virtueller Vermögenswerte?
Ja. KVHS erfordert unterschiedliche Berechtigungen für Makler- und Kundentypen; Der Emittent (Token-Emittent) unterliegt einer gesonderten CMB-Verordnung.
Wie oft findet ein internes Audit statt?
Jährliches internes Audit + alle zwei Jahre stattfindendes unabhängiges externes Audit sind das Minimum; Für Börsen mit hohem Risikoprofil wird eine 6-monatige interne Revision empfohlen.
Wird die KVHS-Konformität auf Nicht-VASP-Zahlungsvermittler angewendet?
Nein; Das Produkt, dessen Seite sich geändert hat, wird im Rahmen eines anderen SC bewertet. KVHS ist nur für Krypto-Asset-Dienstleister bestimmt.
Einschlägige Gesetzgebung
- Gesetz Nr. 5549 zur Verhinderung der Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten, Artikel 19 – 7-tägige vorübergehende Maßnahme bei verdächtigen Transaktionen.
- 5549 SK Artikel 13 – Verwaltungsstrafen (Verpflichtete, Manager, Mitarbeiter).
- Türkisches Strafgesetzbuch Art. 282 – Geldwäsche von Erträgen aus Straftaten (3–7 Jahre + Gerichtsgeld).
- CMK-Artikel 128 – Einziehung von Gütern und Rechten; Genehmigung der Friedensstrafe.
- 5549 SK-Durchführungsverordnung – Meldung verdächtiger Transaktionen (STR), regelmäßige Aktivitätsmeldung.