Ji bo Pêşkêşvanê Karûbarê Taybetmendiya Crypto (KVHS), lihevhatina MASAK ji bo serîlêdana lîsansê şertek e. 5 stûnên bernameyê: koma siyasetê, KYC/KYB, çavdêrîkirin û rêgeza rêwîtiyê, perwerdehî, kontrolkirina navxweyî.
Prîterên serîlêdana lîsansa KVHS
- Sermaya herî kêm, rêveberiya pargîdanî û ceribandina hêza darayî ya yekcar.
- Testa guncanbûna rêveberê (qeyda sûc, tomara darayî).
- Binesaziya IT (veqetandina berîka sar-germ-germ, pir-îmza, sînorê berîka germ).
- Bernameya lihevhatina MASAK + tayînkirina karmendê lihevkirinê.
- Kontrola SERBIXWE, sertîfîkaya ISO 27001 / 27701.
Peymana Rêwîtiyê (Pêşniyara FATF 16)
Ji bo veguheztina krîptoyê ji 1,000 USD zêdetir, divê nasname û agahdariya navnîşana şander + wergir bi KVHS-ya din re were parve kirin. Serlêdana Tirkiyeyê:
- Girêdana bi TRP (Protokola Rêwîtiyê) an standardek wekhev (Sygna Bridge, OpenVASP, TRUST).
- Lîsteya spî ya VASP-ê ya jimarvan pirsîn.
- Peydakirina xwedan (Testa Satoshi, îmzeya EIP-191) dema ku vediguhezîne berîka xwemalî.
Matrixa rêjeya rîska xerîdar
| Faktor | Kêm | Navîn | Bilind |
|---|---|---|---|
| Erdnîgarî | Tirkiye, YE, DY | OECD yên din | Lîsteya gewr/reş FATF |
| Cûreya danûstendinê | BTC, cihê ETH | Stablecoin, DeFi nakokî | Pereyê nepenîtiyê (XMR, ZEC), Mikser |
| Heqdar | <5K USD | 5K-50K USD | 50K USD+ danûstendina yekane |
| PEP/sanction | Tê tune | Dreca 3yemîn a girêdayî | Rasterast |
Gelo qedexeya dravdana 2021/30 bandorê li pêdiviya lihevhatinê dike?
Na. BRSA 2021/30 tenê di dravdanan de karanîna krîptoyê qedexe dike; Karûbarên KVHS (kirîn-firotin, hilanîn) ne qedexe ne. Pêdiviya lihevkirinê bi SK 5549 berdewam dike.
Heke qaîdeya rêwîtiyê têk biçe çi bike?
Heke qaîdeya rêwîtiya VASP-ê ya dijberî hev nagire, veguheztinê rawestîne an wê beralî bike berîka xwemalî (bi hişyariya bikarhêner). Rapor ji bo MASAKê wek STR bend derbas kir.
Gelo brokerî ferqê di navbera belavkerê hebûnên virtual de çêdike?
Belê. KVHS ji bo celebên broker û xerîdar destûrnameyên cihêreng hewce dike; Weşandin (weşanderê tokenê) bi rêziknameya CMB ve girêdayî ye.
Kontrola navxweyî çend caran tê kirin?
Kontrola navxweyî ya salane + kontrolkirina derve ya serbixwe ya du salan herî kêm e; Ji bo danûstendinên bi profîlek xeternak a 6 mehan kontrolek navxweyî tê pêşniyar kirin.
Gelo lihevhatina KVHS ji bo navbeynkarên dravdanê yên ne-VASP tê sepandin?
Na; Berhema ku aliyê wê hatiye guhertin di çarçoveya SC-ya din de tê nirxandin. KVHS tenê ji bo pêşkêşkerên karûbarê malzemeyên krîptoyê ye.
Qanûna têkildar
- Qanûna jimare 5549 ya li ser rêgirtina li ber şûştina dahatên sûc Bend 19 — Di danûstandinên bi guman de tedbîra demkî ya 7 rojan.
- 5549 SK madeya 13 — Cezayên îdarî (kesê mecbûrî, rêvebir, karmend).
- Qanûna Cezayê ya Tirk xala 282 - Şûştina dahatên sûcan (3-7 sal + pereyê dadgeriyê).
- CMK madeya 128 — Desteserkirina mal û mafan; erêkirina cezayê aştiyê.
- 5549 Rêziknameya Pêkanîna SK - Raporkirina danûstendina bi guman (STR), raporkirina çalakiya birêkûpêk.