AC
Anasayfa Makaleler Финансовое право

MASAK для обменных пунктов и операторов золота: непрерывное управление рисками

TL;DR

Döviz büroları MASAK'ta yüksek risk segmentinde; KYC + günlük raporlama + nakit limitlerine sıkı uyum.

16 Şubat 2026 Финансовое право 2 dk okuma 6 görüntülenme Son güncelleme: 10 Mayıs 2026

Валютный/золотой сектор «высокий риск» для MASAK; Ошибка внутреннего контроля и отчетности: штраф 500K-3M TL.

Признаки высокого риска

  • Однократная операция с наличными на сумму более 500 тыс. турецких лир.
  • Посещение более чем одного отделения в один и тот же день.
  • Источник, не соответствующий декларации.

Практическое управление

  • KYC: копия TR ID + декларация адреса + профессия.
  • Мгновенный отчет после транзакции (Т+0).
  • Сканирование санкционного списка.

Часто задаваемые вопросы

Если клиент говорит «Не хочу указывать источник»?

Транзакция отклоняется + STR удаляется.

Каждый день приходит один и тот же клиент; Это проблема?

Даже если сумма небольшая, причина в паттерне STR.

Лимит наличных для покупки золота/слитков?

Регистрация на сумму более 5 тыс. TL; Декларация на сумму более 75 000 турецких лир.

Соответствующее законодательство

<ул>
  • Закон №5549 «О предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем», статья 19 — 7-дневная временная мера при подозрительных операциях.
  • 5549 СК статья 13 — Административные штрафы (должник, руководитель, работник).
  • Статья 282 Уголовного кодекса Турции — Отмывание доходов, полученных преступным путем (3–7 лет + судебные деньги).
  • Статья 128 СМК — Конфискация товаров и прав; одобрение мирного наказания.
  • Правило о реализации 5549 SK – отчеты о подозрительных транзакциях (STR), регулярные отчеты о деятельности.
    • Официальное уведомление: Эта статья предназначена для общих информационных целей; Встреча с адвокатом необходима по конкретному делу.

    Kaynaklar ve referanslar

    Kaynaklar

    Döviz Büroları ve Altın İşletmecileri için MASAK: Sürekli Risk Yönetimi içeriği hazırlanırken resmi mevzuat ve yüksek yargı kaynakları esas alınmıştır.

    Telif bildirimi Bu içerik ve tüm bağlantılı soru-cevap metinleri 5846 sayılı FSEK kapsamında korunmaktadır. İzinsiz kopyalama, çoğaltma, yayımlama, yeniden işleme, toplu veri çekimi veya ticari kullanım yasaktır; ihlal halinde hukuki ve cezai yollara başvurulur.

    Hukuki destek arıyorsanız

    Bu konuda profesyonel hukuki destek için Aycan Ceylan Avukatlık Bürosu olarak yanınızdayız.

    Görüşme Planla