Халатность MaSAK в финтех-организациях приводит к среднему административному штрафу в размере 1,5–5 миллионов турецких лир.
Наиболее частые пропуски
- Отсутствует форма KYC (нет телефона и подтверждения адреса).
- Автоматизация STR неадекватна; ручная проверка 14+ дней.
- Отсутствует сканирование санкционного списка (ООН, OFAC).
- Подразделение по соблюдению требований состоит из одного человека.
Центры контроля BRSA
- Задержка предоставления отчетов о подозрительных операциях.
- Политика принятия клиентов.
- Внутренний контроль и отчетность.
- Сертификаты обучения MASAK.
Приоритет инвестиций в гармонию
- Автоматизация: система STR, соглашение об уровне обслуживания, 5 минут.
- Обучение: ежегодный сертификат MASAK для всей операционной команды.
- Аудит: ежегодный внешний аудит соответствия.
Часто задаваемые вопросы
Пришло предупреждение BRSA; Как реагировать?
План действий + письменное обязательство в течение 30 дней.
Должен ли отчет о подозрительных операциях поступать в течение 24 часов?
Как только подозрительная транзакция обнаружена, «без промедления» — практически 24 часа.
Можно ли передать подразделение внутреннего контроля на аутсорсинг?
Да; Однако основная ответственность лежит на держателе лиц��нзии.
Соответствующее законодательство
<ул>
Официальное уведомление: Эта статья предназначена для общих информационных целей; Встреча с адвокатом необходима по конкретному делу.