Программа соответствия MASAK для криптовалютной биржи и KVHS: дорожная карта после сообщения

Для поставщика услуг криптографических активов (KVHS) соответствие MASAK является обязательным условием для подачи заявки на лицензию. 5 столпов программы: набор политик, KYC/KYB, мониторинг и правила поездок, обучение, внутренний аудит.

Критерии подачи заявки на получение лицензии KVHS

<ул>

Минимальный капитал, корпоративное управление и единовременная проверка финансовой устойчивости.

Тест на пригодность менеджера (судимость, финансовое прошлое).

ИТ-инфраструктура (разделение холодного, теплого и горячего кошелька, мультиподпись, ограничение горячего кошелька).

Программа соответствия MASAK + назначение специалиста по обеспечению соответствия.

НЕЗАВИСИМЫЙ аудит, сертификация ISO 27001/27701.

Соответствие правилам путешествий (рекомендация 16 ФАТФ)

Для криптопереводов на сумму более 1000 долларов США информация о личности и адресе отправителя и получателя должна быть передана другим KVHS. Приложение для Турции:

<ул>

Соединение с помощью TRP (протокол правил перемещения) или аналогичного стандарта (Sygna Bridge, OpenVASP, TRUST).

Запрос белого списка счетчика VASP.

Проверка владельца (тест Сатоши, подпись EIP-191) при переводе на собственный кошелек.

Матрица оценки рисков клиента

<таблица> ФакторНизкийСреднийВысокий ГеографияТурция, ЕС, СШАДругие страны ОЭСРСерый/черный список ФАТФ Тип транзакцииBTC, спот ETHСтейблкоин, противоречивый DeFiКонфиденциальная монета (XMR, ZEC), Mixer Сумма<5 тысяч долларов США5–50 тысяч долларов США50 тысяч долларов США + одна транзакция ПДЛ/санкцияНетСвязанная 3-я степеньПрямая

Влияет ли запрет на выплаты в 2021/30 году на требования соответствия?

<р>Нет. BRSA 2021/30 запрещает только использование криптовалюты в платежах; Услуги КВХС (купля-продажа, хранение) не запрещены. Требование соответствия действует до SK 5549.

Что делать, если правило путешествия не работает?

Если противоположное правило перемещения VASP несовместимо, остановите перевод или перенаправьте его на собственный кошелек (с предупреждением пользователя). Сообщите о превышении порогового значения переводов в MASAK как STR.

Влияет ли брокерская деятельность на эмитента виртуальных активов?

Да. KVHS требует разных разрешений для типов брокеров и клиентов; Выпуск (эмитент токенов) подлежит отдельному регулированию CMB.

Как часто проводится внутренний аудит?

Ежегодный внутренний аудит + независимый внешний аудит раз в два года — это минимум; Для бирж с высоким профилем риска рекомендуется шестимесячный внутренний аудит.

Применяется ли соответствие KVHS к платежным посредникам, не являющимся членами VASP?

Нет; Товар, сторона которого изменилась, оценивается в рамках другого СЦ. KVHS предназначен только для поставщиков услуг криптоактивов.

Соответствующее законодательство

<ул>

Закон №5549 «О предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем», статья 19 — 7-дневная временная мера при подозрительных операциях.

5549 СК статья 13 — Административные штрафы (должник, руководитель, работник).

Статья 282 Уголовного кодекса Турции — Отмывание доходов, полученных преступным путем (3–7 лет + судебные деньги).

Статья 128 СМК — Конфискаци�� товаров и прав; одобрение мирного наказания.

Правило о реализации 5549 SK – отчеты о подозрительных транзакциях (STR), регулярные отчеты о деятельности.